第32章 现金流缓，资金回笼承压（1/1）

财务总监张磊冲进办公室时，脸上的汗珠比报表上的红色数字还密集，怀里的笔记本电脑被他抱得像块烫手山芋。“林总，出事了！”他把电脑往桌上一搁，鼠标点开报表的动作快得带起残影，“咱们的现金流快成‘节流不开源’的笑话了——应收账款较上季度飙涨40%，资金回笼周期从30天硬生生拖到60天，财务系统刚弹出红色预警，再这么下去，下个月发工资都得靠赊账！”

林宇刚把合规整改的收尾文件签完，闻言立刻凑到屏幕前。密密麻麻的表格里，“待收款”一栏的数字红得刺眼，几家大客户的欠款金额后面跟着的“逾期60+天”备注，像一根根针扎得人头皮发麻。他指尖划过其中一家欧洲快消品牌的名字，眉头拧成了疙瘩：“这家不是去年签的年度战略合作吗？合同里写的月结，怎么拖了两个月还没动静？”

“别提了！”张磊往椅子上一瘫，抓起林宇桌上的凉茶猛灌一口，“财务小妹催款催得快成客服标兵了，电话打了五十多通，微信消息发了上百条，对方要么说‘财务总监在海外考察’，要么甩来一句‘市场环境不好，共克时艰’。昨天更绝，直接把咱们的催款邮箱拉黑了，活脱脱一副‘要钱没有，要命也不给’的无赖架势。”

林宇揉了揉发胀的太阳穴，只觉得太阳穴突突直跳。上一章刚应付完政策整改的“合规劫”，这一章就撞上现金流的“资金坎”，真是按下葫芦浮起瓢。他想起前阵子高层会议上，几位高管还拍着胸脯说“集团家大业大，现金流稳如泰山”，现在看来，这“泰山”怕是要被客户的欠款给压塌了。

“新订单那边怎么样？”林宇强压下心头的焦躁问道。

“更别提了！”张磊点开另一份报表，语气里满是无奈，“这个月新签订单量同比跌了35%，之前谈好的三个大项目，两家砍了一半预算，一家直接说‘暂停合作观望市场’。收入像断了线的风筝往下掉，支出却像粘了502胶似的甩不掉——员工工资、房租水电、合规整改的第三方服务费，还有新领域的研发投入，哪样都得真金白银砸进去。咱们账户上的现金，现在就像夏天的雪糕，眼睁睁看着融化，还没法阻止。”

正说着，销售总监李娜拿着一叠催款记录闯了进来，脸上的表情比吃了黄连还苦：“林总，我带着销售团队快把催款玩出花了！有的同事蹲在客户公司楼下假装偶遇，有的给客户发‘催款表情包合集’，还有的甚至帮客户处理了两个小项目，就盼着对方能良心发现付点款。结果呢？人家要么装糊涂，要么直接避而不见，最过分的那家，居然让秘书给我递了盒月饼，说‘中秋快到了，先尝尝鲜，款项的事以后再说’——这是想把去年的月饼当今年的还款抵啊！”

林宇听着这荒诞的催款经历，差点没笑出声，可笑着笑着又觉得心酸。想当初他还是“职场咸鱼”的时候，只需要操心自己的KPI，哪知道当老板要面对这么多啼笑皆非的困境。“别再搞这些花里胡哨的了。”他收敛神色，语气变得坚定，“通知下去，下午两点开紧急会议，销售、法务、运营部负责人必须到场。销售部整理出欠款客户清单，按‘有能力还款’‘暂时困难’‘濒临破产’分类；法务部准备律师函模板，对逾期超过45天且有还款能力的客户，直接发函预警；运营部立刻梳理非必要开支，除了员工工资和核心项目支出，其他一律暂停，就连办公室的桶装水都换成小瓶的，省一点是一点。”

下午的会议开得像场“三方辩论会”。法务部经理周敏推了推眼镜，语气强硬得像块钢板：“必须走法律程序！这些客户就是吃准了咱们不想撕破脸，才敢肆无忌惮地拖欠。我已经让团队准备好了律师函，明天一早就发给那些‘老赖客户’，再不给钱，直接起诉他们！”

“不行不行！”运营总监赵凯连忙摆手，脸上写满了担忧，“现在行业寒冬，客户本来就少，把关系闹僵了，以后谁还敢跟咱们合作？我觉得还是协商为主，比如跟客户谈分期付款，或者用后续服务抵扣欠款，先把现金流盘活再说。”

“协商？我看是协商着协商着，钱就彻底没了！”周敏立刻反驳，“我之前处理过一个案例，客户跟咱们谈了三个月分期付款，结果第三个月就宣布破产了，咱们一分钱都没追回来！”

两人你一言我一语吵得不可开交，会议室里的火药味都快飘到走廊了。林宇敲了敲桌子，示意大家安静：“别吵了，两种方案结合着来。李娜，你让销售团队分批次跟进：对于有还款能力却故意拖欠的，直接发律师函；对于暂时困难的，谈分期付款，签订补充协议，明确还款时间和违约金；对于濒临破产的，立刻启动资产核查，能追回多少是多少。周敏，你负责审核补充协议，确保合规；赵凯，你那边三天内拿出开支削减清单，把省下来的钱优先用于核心项目。”

会议结束后，各部门立刻行动起来。法务部的打印机连夜运转，律师函打印出来堆得像座小山；销售部的员工们化身为“专业谈判官”，拿着补充协议跟客户唇枪舌剑；运营部则开启了“抠门模式”，不仅把办公室的桶装水换成了小瓶，还取消了下午茶福利，就连打印机都设置成了“双面打印强制模式”，气得行政小姐姐直跺脚。

林宇也没闲着，他亲自给几家大客户的负责人打电话，从合作情谊聊到合同约定，从行业前景谈到法律责任，口干舌燥地说了一下午，总算有两家客户松口，答应下周先支付30%的欠款。“总算看到点希望了。”他挂了电话，刚想喝口水，张磊又拿着一份紧急报表跑了进来，脸上的表情比哭还难看。

“林总，坏消息！”张磊把报表往桌上一放，声音都在发颤，“刚收到消息，三家欠款客户已经开始大规模裁员，其中一家甚至在筹备破产清算！他们的财务总监明确说了，欠咱们的钱没办法还了，让咱们自认倒霉。这三家加起来，欠款总额超过800万啊！”

林宇看着报表上的数字，只觉得眼前一黑，差点没坐稳。刚燃起的一点希望，瞬间被一盆冷水浇灭。他深吸一口气，强迫自己冷静下来——现在不是抱怨的时候，要是他乱了阵脚，整个团队就彻底慌了。“张磊，你立刻联系破产清算组，尽可能追回一部分款项。”他的声音虽然带着疲惫，却依旧沉稳，“另外，通知所有部门，从下个月开始，高管工资减半，我的工资也暂停发放，先把员工工资保住。咱们现在就像在沙漠里走，虽然缺水，但只要坚持住，总能找到绿洲。”

夜色渐深，集团大楼里依旧灯火通明。销售部的员工还在跟客户打电话协商，法务部的同事还在审核补充协议，财务部门则在连夜统计最新的现金流数据。林宇站在办公室的窗边，看着楼下的车水马龙，心里清楚，这场现金流危机只是“危机降临”的冰山一角，接下来还有更多的挑战在等着他们。但他并不打算退缩，当初能从职场咸鱼逆袭成集团总裁，靠的就是不服输的韧劲。

他揉了揉发酸的肩膀，给自己冲了杯速溶咖啡，重新坐回电脑前。屏幕上，现金流报表的红色数字依旧刺眼，但他的眼神却越来越坚定。这场与“老赖客户”的资金拉锯战，他必须赢，也一定能赢。只是，这赢的代价，恐怕比他想象中还要大得多。